Formation en Gestion de Patrimoine
Depuis 2010, l'Ecole Supérieure d'Assurances propose une formation en Gestion de Patrimoine absolument inédite en France, formation de très haut niveau qui s'intitule :
MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine »
Cette formation a été, dès le début, pensée, élaborée et proposée en partenariat étroit avec les deux organismes les plus importants, en France, dans le secteur de la Gestion de Patrimoine, à savoir :
- l'Association Nationale des Conseillers Financiers (ANACOFI)
et
- l'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC).
La formation au MBA Gestion de Patrimoine de l'ESA est inédite, car elle forme intensivement, sur une durée totale de deux ans, à la fois à la « Gestion de Patrimoine des Particuliers » et à la « Gestion de Patrimoine des Professionnels », tandis que les autres écoles ou organismes de formation proposent actuellement généralement un enseignement dans l'une ou l'autre de ces sous-branches de la Gestion de Patrimoine (« Gestion de Patrimoine des Particuliers » ou « Gestion de Patrimoine des Professionnels »).
En outre, une option permet de préparer cette formation en Gestion de Patrimoine en optant pour l'alternance, système d'études entremêlant harmonieusement journées de cours à l'école et journées de travail en entreprise, et présentant le grand avantage de pouvoir bénéficier d'études gratuites tout en étant rémunéré (pour en savoir plus sur l'option de l'alternance concernant cette formation en Gestion de Patrimoine, veuillez consulter la page sur le MBA en Gestion de Patrimoine en Alternance).
L'ESA a tout mis en œuvre pour être en mesure de proposer cette formation en Gestion de Patrimoine (qui a été validée par le Conseil Scientifique de l'établissement en juin 2010) aux étudiants et aux professionnels, qui peuvent ainsi obtenir un haut niveau de qualification dans un secteur d'activité à la fois très gratifiant en terme de rémunération (les « Gestionnaires de Patrimoine » ou « Conseillers en Gestion de Patrimoine » faisant partie des actifs dont le niveau de rémunération est le plus élevé) et en pleine expansion.
En effet, entre 2006 et 2008, le nombre de personnes soumises à l'Impôt de Solidarité sur la Fortune (ISF) a augmenté de plus de 100 000, ces foyers assujettis à l'ISF étant passés en deux ans de 457 000 à 567 966. Parallèlement, la dernière enquête de l'INSEE, datant de 2010, a révélé que les personnes touchant des revenus de plus de 500 000 euros ont augmenté de plus de 70 % entre 2004 et 2007, la crise étant venue accélérer, et non freiner, cette tendance à la hausse des plus hauts revenus.
Etant donnée la complexité croissante des règles en matière de fiscalité, ajoutée à la législation française qui rend difficile l'acquisition, mais aussi et surtout la conservation d'un patrimoine ou d'une fortune au sein d'une famille, les personnes détentrices d'un certain montant de biens sont presque dans l'obligation et la nécessité de consulter des experts qui pourront non seulement les conseiller, mais aussi entreprendre pour eux les actions nécessaires à la préservation et à la fructification de leur patrimoine et/ou de leur fortune.
C'est pourquoi, avec la tendance à la hausse, en nombre et en importance, des foyers dotés de très hauts revenus, le métier de Gestionnaire de Patrimoine va être de plus en plus recherché et valorisé ces prochaines années.
Diplômes et titres préparés avec la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA
Dans une volonté de permettre aux étudiants et aux professionnels de préparer des titres et des diplômes reconnus à la fois dans leur secteur d'activité, mais aussi au niveau international, la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA, intitulée MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine », prépare directement à un titre professionnalisant et à un titre européen.
Le titre professionnalisant auquel prépare la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA est le :
MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine » de l'Ecole Supérieure d'Assurances
Le titre européen (obtenu par la validation, en sus, de l'examen du « Test of English for International Communication » (TOEIC)) auquel prépare la formation en Gestion de Patrimoine de l'Ecole Supérieure d'Assurances est le :
European Master of Business Administration « Financial Planning » - Diplôme Européen accrédité par The « European Accreditation Board of Higher Education School » (E.A.B.H.E.S.)
En outre, dans le but de donner à sa formation en Gestion de Patrimoine une connotation professionnelle très prononcée, l'Ecole Supérieure d'Assurances prépare intensivement les étudiants et les participants à :
- La Certification de l' « Autorité des Marchés Financiers » (AMF) – En partenariat avec First Finance,
- L'examen national de Certification des « Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) - En partenariat avec l'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine (CGPC).
Enfin, toujours dans le souci de « professionnaliser » (c'est-à-dire, de « favoriser l'acquisition de compétences professionnelles directement applicables au sortir de ce cursus de formation en Gestion de Patrimoine ») les participants à la formation, l'ESA forme intensivement à la connaissance et à l'utilisation experte du progiciel de référence dans le secteur du Conseil en Gestion de Patrimoine :
- « Big Expert », logiciel d'Ingénierie et de Gestion de Patrimoine, - En partenariat avec HARVEST, l'éditeur du logiciel « BIG Expert ».
L'obtention du MBA en Gestion de Patrimoine de l'ESA et la validation de l'ensemble du cursus de formation en Gestion de Patrimoine, par la réussite aux examens, vaut CERTIFICATION AUPRES DES EMPLOYEURS que l'étudiant ou le professionnel ayant participé à la formation maîtrise ce logiciel, incontournable au sein de la profession.
En dernier lieu, le MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine » de l'ESA contient une part importante du programme (200 heures au total) consacrée à la connaissance et à l'acquisition des fondamentaux de l'assurance. La validation du cursus permet d'acquérir, à la fin des deux années de cette formation en Gestion de Patrimoine,
- L'Habilitation Professionnelle en Assurance de Niveau I,
L'Habilitation Professionnelle en Assurance est exigée pour être intermédiaire en assurance et confère donc à son détenteur le statut d'intermédiaire en assurance.
Pourquoi une formation en Gestion de Patrimoine à l'ESA ?
Comme nous l'avons rappelé plus haut, le secteur de la Gestion de Patrimoine est appelé à se développer considérablement ces prochaines années à la fois du fait que le nombre de personnes soumises à l'ISF est en augmentation constante (ces personnes ayant, dans la quasi-exclusivité des cas, besoin de l'assistance de conseillers professionnels, sans l'aide desquels elles ne parviennent généralement pas à garder, encore moins à faire fructifier, leur patrimoine), mais aussi du fait que l'on est parallèlement en train d'assister à un développement considérable des marchés immobiliers et financiers, à une accélération accrue des départs à la retraite d'entrepreneurs (clubs d'entreprise, professions libérales, commerçants, artisans) et à une hausse constante du nombre de salariés bénéficiant de stock-options ou d'actions gratuites.
Tous ces paramètres font que le marché de la Gestion de Patrimoine représente pour les sociétés d'assurance (compagnies et Cabinets de Courtage), pour les banques et les sociétés de bourse, un axe de développement et un relais de croissance majeurs en France.
Le secteur de la Gestion de Patrimoine se développant de manière si accentuée, les sociétés qui opèrent sur ce marché vont donc être amenées, dans les années à venir, à recruter de plus en plus de Conseillers en Gestion de Patrimoine, afin de satisfaire les besoins de clients statistiquement appelés à être de plus en plus nombreux.
La formation en Gestion de Patrimoine que propose l'ESA, le MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine », a été pensée, conçue et mise en place pour répondre aux attentes exactes des recruteurs travaillant pour les sociétés opérant sur ce marché de la Gestion de Patrimoine.
Mais, dans la mesure où elle délivre un savoir théorique et pratique (à travers des périodes de stage en entreprises insérées au sein du cursus) complet et très approfondi, la formation en Gestion de Patrimoine de l'Ecole Supérieure d'Assurances donne également les moyens techniques et réglementaires (notamment par l'obtention du niveau I de l'Habilitation à la Capacité Professionnelle en Assurance, qui donne le statut d'intermédiaire en assurance) aux participants et/ou aux étudiants d'opter pour la création de leur propre Cabinet en Gestion de Patrimoine, et de devenir donc indépendants.
Suivre le cursus de MBA en Gestion de Patrimoine de l'ESA, c'est donc se voir accorder la liberté de choix entre le salariat et l'entreprenariat.
Mais la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA présente également un autre avantage, considérable, de par les potentialités qu'elle offre en matière de développement d'un portefeuille de clients.
Comme il a été précisé plus haut, le MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine » de l'ESA forme à la fois à la « Gestion de Patrimoine des Particuliers » et à la « Gestion de Patrimoine des Professionnels » (tandis que les cursus proposés par les autres établissements forment généralement spécifiquement à l'une ou l'autre de ces sous-branches).
Or, recevoir une formation très approfondie dans l'une et l'autre de ces sous-branches attenantes à la Gestion de Patrimoine, c'est ou bien se donner la possibilité de choisir de se spécialiser dans l'une d'entre elles, ou bien se donner les moyens, par l'acquisition des compétences requises, de diversifier la typologie de son portefeuille de clients, en allant recruter ces derniers à la fois dans la catégorie des « particuliers » et dans celle des « professionnels », avec les promesses en terme de développement de chiffre d'affaire que cette diversification implique.
En résumé, opter pour la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA, le MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine », c'est :
- s'orienter vers un secteur d'activité gratifiant intellectuellement et financièrement, et porteur d'avenir,
- se laisser la possibilité de choix entre le salariat et l'entreprenariat,
- se donner les moyens professionnels, techniques et réglementaires d'opérer sur l'ENSEMBLE du marché de la Gestion de Patrimoine, en travaillant à la fois avec les particuliers et les professionnels.
Tâches, responsabilités et profil d'un Gestionnaire de Patrimoine
L'activité d'un Gestionnaire de Patrimoine s'articule autour de 4 grands axes :
1) l'écoute et l'analyse des besoins du client,
2) l'établissement d'un diagnostic concernant la situation patrimoniale du client, diagnostic prenant la forme d'un « Bilan Patrimonial »,
3) l'accompagnement du client dans la recherche et l'acquisition de placements,
4) le suivi du client dans la durée, et la vérification, avec le client, de l'atteinte des objectifs fixés.
Le Gestionnaire de Patrimoine n'a ni plus ni moins la responsabilité d'administrer tout ou partie du patrimoine dont son client lui confie la gestion. Etant donné que les montants en jeu, aussi bien dans les actes de gestion que dans les transactions, sont considérables, autant dire que la responsabilité qui repose sur les épaules du Gestionnaire de Patrimoine est grande.
Cette lourde responsabilité affectant le Conseiller en Gestion de Patrimoine justifie en grande partie les taux de rémunération pouvant s'élever parfois jusqu'à entre 8 000 et 15 000 euros par mois (salaire fixe + primes), pour les conseillers les plus expérimentés et après la réalisation d'opérations financières à succès.
Vis-à-vis de son client, le Gestionnaire de Patrimoine est juridiquement engagé par une obligation de moyens, mais non par une obligation de résultats. Autrement dit, il doit pouvoir prouver qu'il met tout en œuvre pour assurer au mieux les intérêts patrimoniaux de son client.
La relation avec chaque client suivant chronologiquement les 4 étapes énumérées ci-dessus, le Gestionnaire de Patrimoine doit donc acquérir, au cours de sa formation, de nombreuses connaissances (qui se situent au carrefour du droit, de l'économie, de la finance et de la sociologie) et développer des compétences sans lesquelles il aura des difficultés à obtenir la confiance de son client (sens de l'écoute, qualités relationnelles et commerciales, capacités de négociation, etc.).
En résumé, pour satisfaire efficacement et de manière satisfaisante aux tâches qui lui sont confiées, le Gestionnaire de Patrimoine doit :
- faire preuve d'expertise sur de nombreux marchés (immobilier, valeurs mobilières, assurance, marché de l'art,…),
- maîtriser les différents métiers de conseil, d'ingénierie patrimoniale et de courtage,
- faire preuve d'une indépendance totale vis-à-vis de tous les marchés, afin de délivrer des conseils de façon impartiale et de procéder à une sélection de produits parfaitement adaptés,
- faire preuve de responsabilité devant l'importance des objectifs et du montant des transactions qui lui sont confiées.
Descriptif de la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA
Objectifs pédagogiques de la formation
La formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA (MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine ») poursuit 5 objectifs pédagogiques principaux. Elle vise notamment :
1) à former les participants et/ou les étudiants à la Gestion de Patrimoine, à la fois en les rendant aptes à saisir les besoins et à défendre les intérêts de leurs clients et en leur apprenant à élaborer puis à mettre en place les meilleures stratégies de Gestion de patrimoine, tant pour les particuliers que pour les professionnels,
2) à délivrer, de manière complète et très approfondie, aux participants à la formation les connaissances et les techniques comptables, financières, juridiques, de marketing et d'assurances indispensables à l'exercice de leur futur métier,
3) de préparer les étudiants et/ou participants à la formation à : - l'obtention de l'habilitation à la capacité professionnelle en assurance de Niveau I (obligatoire pour pouvoir exercer en tant qu'intermédiaire en assurance), - la certification « CGPC » (Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés), - la certification « AMF » (Autorité des Marchés Financiers),
4) faire acquérir aux étudiants et/ou participants à la formation en Gestion de Patrimoine les qualités relationnelles et commerciales nécessaires à l'exercice du métier auquel ils se destinent, à travers la conduite d'ateliers pratiques de négociation et des études de cas,
5) permettre aux étudiants et/ou aux participants à la formation d'acquérir une parfaite connaissance et maîtrise du progiciel « BIG Expert », incontournable dans l'exercice de la profession de Gestionnaire de Patrimoine.
Conditions d'accès à la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA
La formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA, le MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine », est ouverte :
- Aux étudiants et/ou aux professionnels de niveau Bac +3 :
- titulaires d'une Licence Professionnelle d' Assurances,
- titulaires d'un Bachelor Assurances,
- titulaires d'une Licence de droit,
- titulaires d'une Licence Administration économie et sociale (AES),
- ayant validé leur troisième année de cursus au sein d'une Ecole Supérieure de Commerce. - Aux étudiants et/ou aux professionnels de niveau Bac +4 :
- ayant validé une 1ère année de Master,
- ayant validé leur quatrième année de cursus au sein d'une Ecole Supérieure de Commerce.
- titulaires d'un Diplôme d'Ingénieur. - Aux étudiants et/ou professionnels de niveau Bac +5 :
- ayant validé leur cursus de « European Master : Manager de l'Assurance » et titulaires du titre « Manager de l'Assurance »,
- titulaires du Diplôme de l'ENASS,
- titulaires d'un Master,
- ayant validé leur cinquième année de cursus au sein d'une Ecole Supérieure de Commerce.
Validation des Acquis de l'Expérience (VAE)
L'Ecole Supérieure d'Assurances donne la possibilité aux professionnels faisant état d'une expérience professionnelle significative dans le domaine de la Gestion de Patrimoine, de bénéficier d'une Validation, partielle ou totale, des Acquis de l'Expérience pour cette formation en Gestion de Patrimoine.
Ainsi :
- un candidat ayant 5 ans d'expérience professionnelle dans le seul domaine de la Gestion de Patrimoine du Particulier peut demander une V.A.E. au titre de la 1ère année du MBA, et être autorisé ainsi à accéder directement en 2ème année,
- à l'inverse, un candidat ayant 5 ans d'expérience professionnelle dans le domaine de la Gestion de Patrimoine des Professionnels, mais pas dans la Gestion de Patrimoine des Particuliers, peut demander une Validation des Acquis de l'Expérience au titre de la 2ème année du MBA, tout en devant suivre l'enseignement de la 1ère année.
- un candidat ayant 5 ans d'expérience professionnelle à la fois en tant que Gestionnaire de Patrimoine des Particuliers et de Gestionnaire de Patrimoine des Professionnels peut formuler une demande de Validation totale des Acquis de l'Expérience.
Pour avoir toutes les informations sur la manière dont se déroule la procédure de Validation, partielle ou totale, des Acquis de l'Expérience, vous pouvez télécharger la brochure consacrée au MBA Gestion de Patrimoine au sein de la rubrique « Inscription », dans l'espace « Brochures des formations ».
Programme de la formation en Gestion de Patrimoine
Le Cursus MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine » se déroule sur deux ans :
- la première année est consacrée à l'étude de la Gestion du Patrimoine des particuliers,
- la deuxième année est consacrée à l'étude de la Gestion du Patrimoine des professionnels.
On distinguera 4 types d'enseignements (théoriques ou pratiques) au sein de cette formation en Gestion de Patrimoine :
1) Les cours magistraux, qui ont pour but de donner aux étudiants et/ou aux participants à la formation les connaissances théoriques indispensables pour exercer dans le domaine de la Gestion de Patrimoine,
2) Les ateliers pratiques de négociation, qui ont pour but de mettre l'accent sur la nécessaire démarche relationnelle et commerciale que doit entreprendre le Conseiller en Gestion de Patrimoine,
3) Les ateliers BIG Expert, qui visent l'acquisition d'une parfaite connaissance et utilisation du logiciel professionnel de l'éditeur HARVEST, progiciel incontournable en usage au sein de l'ensemble de la profession,
4) Le stage en entreprise de fin d'études, qui vise à permettre aux participants de mettre en pratique les connaissances acquises tout au long de la formation, et de compléter leur formation théorique et pratique par une expérience sur le terrain. Ce stage de fin d'études servira de transition pour accompagner les participants vers le monde professionnel, leur permettant ainsi de se trouver dans les conditions de postuler directement à un poste de Gestionnaire de Patrimoine, après l'achèvement et la validation de leur cursus de formation en Gestion de Patrimoine.
Programme de la 1ère année
La première année du MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine », consacrée à la Gestion du Patrimoine des Particuliers, comprend 600 heures de cours et s'articule, après une phase d'introduction, autour de 14 modules (pour avoir accès au programme complet et détaillé de la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA, veuillez télécharger la brochure) :
- Cours :
Num.du module |
Intitulé du module |
Contenu du module |
0 |
Déontologie et métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine |
• Introduction à la Formation (3 H) |
1 |
Droit du Patrimoine des Particuliers |
• Droit des biens et des obligations contractuelles (21 H) • Droit patrimonial de la famille (18 H) • Droit des mineurs et des majeurs en tutelle ou sous curatelle (3 H) • Droit des successions et libéralités (13 H) • Les droits du conjoint survivant (3H) • Droit immobilier (14 H) • Droit bancaire et financier (14 H) • Les différents types de contrats et de rémunération du CGPC (4 H) |
2 |
Droit Fiscal – Fiscalité du Particulier |
• Impôt sur le revenu (10 H) • Fiscalité des revenus locatifs (3 H) • Fiscalité immobilière (7 H) • Impôt de solidarité sur la fortune des personnes domiciliées en France (6 H) • Bouclier fiscal (4 H) • Droit pénal financier : le contrôle fiscal (3 H) • Fiscalité européenne des placements (7 H) • La Gestion Patrimoniale des non-résidents et notamment des expatriés (4 H) |
3 |
Politiques économiques et monétaires |
• Compréhension de l’environnement économique international et ses interactions sur le marché (14 H) |
4 |
Environnement réglementaire et déontologie |
• Environnement réglementaire (17 H) • Environnement déontologique (18 H) |
5 |
Les instruments financiers et les risques |
• Estimation des risques auxquels un portefeuille est exposé, connaissance des instruments financiers et de leur environnement juridique et fiscal ( 14 H) |
6 |
La gestion collective / La gestion pour compte de tiers |
• Connaissance de la gestion collective, de ses acteurs, des supports et de leur fiscalité (14 H) |
7 |
Les techniques de gestion de portefeuille |
• Les différents types de gestion : les gestions thématiques, ISR, MID-CAP (21 H) |
8 |
Bases comptables et financières |
• La taxation des résultats selon la forme juridique de l’entreprise (7 H) • Les obligations comptables des entreprises (3 H) • Les principes comptables des comptes sociaux (7 H) • Les états financiers (7H) • Analyse financière par les ratios (7 H) • Les comptes et taxes en France (3 H) • Les opérations dans les Groupes (7 H) |
9 |
Les produits bancaires |
• Connaissance des produits bancaires, appréhension et compréhension des notions, des techniques de base (frais de dossier, taux TEG) et maîtrise de leur fiscalité (14 H) |
10 |
Les placements fonciers et immobiliers |
• Le montage d’une opération immobilière (7 H) • Le marché immobilier (4 H) • Les formes de crédit pour acquérir un bien immobilier (7 H) • Les montages fiscaux particuliers (14 H) • Les SCPI / Les OPCI (7 H) • L’assurance des biens immobiliers et des œuvres d’art (4 H) |
11 |
Patrimoine social |
La protection sociale comprend : • La santé (3 H) • La famille (4 H) • La retraite des salariés du secteur privé (4 H) • Régimes supplémentaires facultatifs (7 H) • L’Epargne salariale (4 H) • L’assurance Dépendance • La retraite des fonctionnaires (4 H) • La retraite des Non-salariés (14 H) • Retraite individuelle (7 H) |
12 |
Assurance-vie |
• Connaissance de la gamme des produits d’assurances et de capitalisation, afin d’optimiser l’ensemble des techniques de l’Assurance-vie pour bâtir une stratégie de Gestion de Patrimoine performante ( 35 H) |
13 |
Marketing |
• Le marché global (4 H) • La stratégie marketing appliquée à une prospection ciblée (4 H) • La segmentation (4 H) • Les 4 phases de la planification Marketing (4 H) • Marketing opérationnel (4 H) |
14 |
Anglais |
• Préparation au Test of English for International Communication (TOEIC) (60 H) |
• Ateliers pratiques :
- Atelier 1 : Techniques contractuelles,
- Atelier 2 : Pratiques de négociation (La découverte du client),
- Atelier 3 : Pratiques de négociation (La découverte du client - suite),
- Atelier 4 : Pratiques de négociation (Le bilan patrimonial, le rapport patrimonial, l'étude patrimoniale),
- Atelier 5 : Pratiques de négociation (La présentation des travaux à votre client),
• Pratique BIG Expert :
- Introduction : Les principes fondamentaux de BIG Expert,
- Pratique BIG Expert 1 : l'approche Transmission avec BIG Expert,
- Pratique BIG Expert 2 : l'approche Fiscale avec BIG Expert,
- Pratique BIG Expert 3 : l'approche Financière avec BIG Expert,
- Pratique BIG Expert 4 : l'approche Immobilière avec BIG Expert,
- Pratique BIG Expert 5 : l'approche Retraite et Prévoyance avec BIG Expert.
Programme de la 2ème année
La deuxième année du MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine », consacrée à la Gestion du Patrimoine des Professionnels, comprend 600 heures de cours et s'articule autour de 6 modules :
- Cours :
Num. du module |
Intitulé du module |
Contenu du module |
15 |
Paysage juridique des entreprises en France |
• Paysage juridique des entreprises en France (35 H) • Droit du travail (35 H) |
16 |
Mathématiques appliquées |
• Apprentissage à la maîtrise des concepts et techniques suivants (24 H) : • Intérêts simples, • Intérêts comparés • Les annuités et l’emprunt indivis • La valeur actuelle nette • Le taux de rentabilité interne • Les statistiques à une variable, deux variables |
17 |
Droit du financement et droit des entreprises en difficulté |
• Droit du financement des entreprises (35 H) • Droit des entreprises en difficulté (35 H) |
18 |
L’Assurance et les risques de l’entreprise |
• Le Risk Management : de la gestion des risques à celle des assurances (21 H) • L’Assurance des Risques d’entreprise (105 H) |
19 |
Techniques de gestion et transmission du patrimoine |
1) LA CONSTITUTION DU PATRIMOINE : • Créer son entreprise (14 H) • Racheter une entreprise (14 H) • Protéger son statut de dirigeant (11 H) • Comment améliorer la protection sociale du conjoint du chef d’entreprise (7 H) • Prévenir les conflits (7 H)
2) GERER SON ENTREPRISE • Financer sa croissance (14 H) • Accompagner son développement (14 H) • Motiver ses salariés (14 H)
3) PRESERVER SON STATUT : • Optimiser sa rémunération (14 H) • Valoriser son capital (14 H) • Gérer les imprévus (7 H) • Gérer son épargne disponible pour investir (7 H) |
20 |
Anglais |
• Préparation au Test of English for International Communication (TOEIC) (60 H) |
• Ateliers pratiques :
- Atelier 1 : Techniques contractuelles,
- Atelier 2 : Pratiques de négociation (Objectif : protéger le conjoint),
- Atelier 3 : Pratiques de négociation (Objectif : préparer la transmission d'un patrimoine),
- Atelier 4 : Pratiques de négociation (Objectif : réorganiser un patrimoine et en optimiser la fiscalité),
- Atelier 5 : Pratiques de négociation (Objectif : optimiser la situation du chef d'entreprise),
- Atelier 6 : Pratiques de négociation (Objectif : accompagner la transmission du patrimoine du chef d'entreprise),
• Pratique BIG Expert :
- Pratique BIG Expert 1 : L'approche patrimoniale méthodologique avec BIG Expert (1ère partie),
- Pratique BIG Expert 2 : L'approche patrimoniale méthodologique avec BIG Expert (2ème partie),
- Pratique BIG Expert 3 : Optimiser la rémunération du chef d'entreprise avec BIG Expert,
- Pratique BIG Expert 4 : Accompagner la transmission du patrimoine du chef d'entreprise avec BIG Expert.
• Stage :
La 2ème année s'achève par un stage de 5 mois (mi-juillet/mi-décembre) et par la soutenance d'une thèse professionnelle en septembre.
Examens de la formation en Gestion de Patrimoine
Examens de la 1ère année
La 1ère année de formation au « MBA Gestion de Patrimoine » comprend :• Un Examen Certification « AMF » (Autorité des Marchés Financiers),
• Un 1er examen blanc de la Certification « AMF » (Autorité des Marchés Financiers) (3 heures),
• Un cas de Gestion de Patrimoine (16 heures) :
Ce cas fait appel à l'ensemble des connaissances du référentiel de 1ère année, dans l'optique d'établir un diagnostic et un conseil patrimonial global.
• 1'Etude de Cas avec Big Expert (5 heures) :
Cette étude de cas consiste en la rédaction d'un bilan patrimonial. Les objectifs de cet examen sont de :
- mesurer la maîtrise des principes de saisie dans les différents onglets de BIG Expert,
- contrôler les aptitudes à la réalisation et à la personnalisation du rapport patrimonial,
- analyser la pertinence des préconisations en fonction de la problématique de départ.
• Un premier examen blanc de la Certification « CGPC » (12 heures) :
Cet examen comprend 5 épreuves :
- 1) Droit et Fiscalité de la Gestion de Patrimoine (2 heures),
- 2) Marchés financiers (gestion des valeurs mobilières et des produits financiers) (2 heures),
- 3) Investissement immobilier (2 heures),
- 4) Assurances et retraites (Gestion du Patrimoine Social) (2 heures),
- 5) Cas : Diagnostic et conseil patrimonial global (4 heures).
Examens de la 2ème année
La 2ème année du « MBA Gestion de Patrimoine » comprend :
• Trois examens blancs de la certification « CGPC » :
Ces examens comprennent 5 épreuves :
- 1) Droit et Fiscalité de la Gestion de Patrimoine (2 heures),
- 2) Marchés financiers (gestion des valeurs mobilières et des produits financiers) (2 heures),
- 3) Investissement immobilier (2 heures),
- 4) Assurances et retraites (Gestion du Patrimoine Social) (2 heures),
- 5) Cas : Diagnostic et conseil patrimonial global (4 heures).
• Un 2ème examen blanc de la certification « AMF » (3 heures).
• Un cas de Gestion de Patrimoine (16 heures) :
Ce cas fait appel à l'ensemble des connaissances du référentiel de 1ère et 2ème année, dans l'optique d'établir un diagnostic et un conseil patrimonial global.
• 1 Etude de Cas avec Big Expert (5 heures) :
Cette étude de cas consiste en la rédaction d'un bilan patrimonial. Les objectifs de cet examen sont de :
- mesurer la maîtrise des principes de saisie dans les différents onglets de BIG Expert,
- contrôler les aptitudes à la réalisation et à la personnalisation du rapport patrimonial,
- analyser la pertinence des préconisations en fonction de la problématique de départ.
• Soutenance orale du cas de Gestion de Patrimoine de 16 heures préparé lors de l'épreuve finale (2 heures).
• La rédaction et la soutenance d'une thèse professionnelle :
Il s'agit d'un travail portant sur l'activité d'un conseiller en Gestion de Patrimoine.
Le thème de la thèse est choisi d'un commun accord entre l'étudiant et le Président de l'Ecole Supérieure d'Assurances. La partie écrite de la thèse est de 50 pages dactylographiées.
La soutenance a lieu en septembre devant un jury présidé par le Président de l'Ecole Supérieure d'Assurances.
Accréditations de la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA
Voici les accréditations dont bénéficie la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA :
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• European Master of Business Administration « Financial Planning »
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• TOEIC |
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• Autorité des Marchés Financiers |
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• CGPC |
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• HARVEST |
Principaux métiers accessibles avec la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA
Les principaux métiers accessibles avec la formation en Gestion de Patrimoine de l'ESA sont les suivants :
- Gestionnaire de Patrimoine,
- Conseiller en Gestion de Patrimoine dans les métiers de l'assurance et de la Banque,
- Conseiller en Gestion de Patrimoine au sein de Cabinets indépendants de Gestion de Patrimoine,
- Conseiller financier et immobilier au sein d'études notariales, de cabinets d'avocats, de cabinet d'expertise comptable.
Formations professionnelles :
- CQP Gestionnaire Assurance de Personnes (Bac +2)
- CQP Chargé de clientèle (Bac +3)
- Formation Gestion de Patrimoine
- European MBA en Risk Management (Bac +6)
- MBA Compensation & Benefits
- Habilitation Professionnelle en Assurance
- Ecole Polytechnique d’Assurances (formations destinées aux entreprises)
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