Dans le cadre de ses formations en alternance, l'Ecole Supérieure d'Assurances propose depuis 2010 une formation en Gestion de Patrimoine unique en France : il s'agit d'un MBA en Gestion de Patrimoine en alternance, lequel forme, sur deux ans, de manière tout aussi approfondie à la fois à la Gestion de Patrimoine des Particuliers et à la Gestion de Patrimoine des Professionnels.

Ce MBA Gestion de Patrimoine en alternance s'intitule :

Le MBA Gestion de Patrimoine en alternance de l'ESA prépare à de nombreux titres et diplômes. Tout d'abord, il permet l'obtention directe, en cas de réussite aux examens, d'un titre professionnalisant, ainsi que d'un titre européen.

En effet, l'une des principales orientations académiques de l'ESA est, d'une part, de favoriser une insertion directe, rapide et réussie de ses étudiants diplômés dans le monde professionnel, et, d'autre part, de leur permettre d'obtenir des diplômes reconnus, non seulement en France, mais aussi au niveau international, afin de leur ouvrir des possibilités de carrière avec ou à l'étranger.

• Le titre professionnalisant auquel prépare le MBA Gestion de Patrimoine en alternance de l'ESA est le :

MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine » de l'Ecole Supérieure d'Assurances

• Le titre européen auquel prépare le MBA Gestion de Patrimoine en alternance de l'ESA est le :

European Master of Business Administration « Financial Planning »
Diplôme Européen accrédité par The « European Accreditation Board of Higher Education School » (E.A.B.H.E.S.)

• Dans un souci de professionnalisation des étudiants, le MBA Gestion de Patrimoine en alternance de l'ESA prépare également intensivement ses étudiants à deux examens nationaux, à savoir :

- La Certification de l' « Autorité des Marchés Financiers » (AMF)
En partenariat avec First Finance,

- L'examen national de Certification des « Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) »
En partenariat avec l'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine (CGPC).

• En outre, puisque, dans tous les corps de métiers, la maîtrise des outils et logiciels informatiques est aujourd'hui indispensable, l'ESA propose, dans le souci de rendre ses étudiants opérationnels dès leur entrée dans le monde professionnel, une formation intensive et approfondie au progiciel de référence dans le secteur de la Gestion de Patrimoine, à savoir :

- « Big Expert », logiciel d'Ingénierie et de Gestion de Patrimoine,
En partenariat avec HARVEST, l'éditeur du logiciel « BIG Expert ».

• Enfin, dans le souci de donner les moyens professionnels et réglementaires qui permettront aux diplômés du MBA en Gestion de Patrimoine en alternance d'exercer dans les meilleures conditions leur profession, l'ESA a inclus, au sein de ce cursus de deux ans, un module de 200 heures consacré à l'acquisition des fondamentaux de l'assurance. Ce module permettra aux futurs Gestionnaires de Patrimoine de pouvoir opérer sur le marché de l'assurance dans leurs opérations de placements financiers. La validation de ce module consacré aux fondamentaux de l'assurance permet, à condition d'obtenir le MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine », de se voir délivrer :

- L'Habilitation à la Capacité Professionnelle en Assurance de niveau I,
Titre conférant le statut d' « Intermédiaire en Assurance » (niveau I)

L'Habilitation à la Capacité Professionnelle en Assurance de niveau I donne au Gestionnaire de Patrimoine le droit de représenter ses clients auprès des sociétés et des compagnies d'assurance.

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Organisation des études en alternance dans le cadre du MBA Gestion de Patrimoine

Le MBA en Gestion de Patrimoine en alternance est organisé de façon que les étudiants et/ou les participants puissent suivre leur cursus de formation en le partageant entre temps d'étude à l'école et périodes de travail en entreprise.

Dans le cadre de l'alternance, les périodes de travail en entreprise sont rémunérées, tandis que les frais de scolarité de l'étudiant sont intégralement pris en charge. Effectuer son cursus de MBA Gestion de Patrimoine en alternance, c'est donc se voir offrir la possibilité de bénéficier d'études gratuites tout en étant rémunéré.

En outre, choisir l'option de l'alternance dans le cadre du MBA Gestion de Patrimoine, c'est pouvoir compléter sa formation théorique et pratique en « salle » par l'acquisition d'un savoir-faire pratique directement conféré par une expérience professionnelle « sur le terrain ».

Cette importante expérience professionnelle acquise directement, sur les deux ans, à travers ces périodes de professionnalisation en entreprise, multiplie alors les chances de l'étudiant et/ou du participant à la formation de se voir proposer un emploi ferme, une fois achevé avec succès son cursus de MBA en Gestion de Patrimoine en alternance. Cette acquisition d'expérience dans le cadre de l'alternance facilite ainsi considérablement son entrée dans le monde professionnel.

A l'Ecole Supérieure d'Assurances, le MBA Gestion de Patrimoine en alternance se déroule selon le rythme suivant :

- Deux semaines consécutives à l'école, deux semaines consécutives en entreprise.

Enfin, le MBA Gestion de Patrimoine en alternance se déroule, à l'Ecole Supérieure d'Assurances, dans le cadre juridique d'un contrat de professionnalisation, lequel garantit, à l'étudiant et/ou au participant à la formation, le versement d'un salaire, en contrepartie du travail effectué, en même temps qu'il lui donne la possibilité (recommandée par la législation, mais non rendue obligatoire) d'être assisté d'un tuteur. Le rôle du tuteur est alors d'accueillir et de guider le « salarié étudiant », et d'organiser son activité de façon à lui permettre l'acquisition d'un savoir-faire professionnel.

Références du MBA Gestion de Patrimoine en alternance de l'ESA

Le MBA Gestion de Patrimoine en alternance de l'Ecole Supérieure d'Assurances bénéficie tout d'abord du soutien officiel des deux plus grandes associations nationales en Gestion de Patrimoine, à savoir :

• l'Association Nationale des Conseillers Financiers (ANACOFI)

et

• l'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC).

Le MBA Gestion de Patrimoine de l'ESA a été, dès sa phase de conception, élaboré et structuré en concertation directe avec ces deux associations représentatives du secteur de Conseil en Gestion de Patrimoine : ces deux Association soutiennent donc officiellement ce MBA en Gestion de Patrimoine de l'ESA.

L'ESA a en outre établi, dans le cadre de l'élaboration pédagogique du MBA Gestion de Patrimoine, en alternance et classique, un solide partenariat avec deux autres acteurs du monde de la finance et de la Gestion de Patrimoine, à savoir :

• First Finance (organisme de référence dans la formation boursière et financière),
• HARVEST (éditeur spécialisé dans les logiciels d'aide à la décision financière, patrimoniale et fiscale).

C'est dans le cadre de son partenariat avec First Finance que l'ESA prépare intensivement à la Certification de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers).

Enfin, c'est grâce à son partenariat avec HARVEST, que l'Ecole Supérieure d'Assurance intègre, dans le cadre de la formation au MBA en Gestion de Patrimoine, une formation intensive à la connaissance et à l'utilisation de BIG Expert (progiciel de référence dans le monde de l'analyse financière, et plus particulièrement, dans le secteur de la Gestion de Patrimoine).

L'Association Nationale des Conseillers Financiers (ANACOFI)

L'ANACOFI (Association Nationale des Conseillers Financiers) est une association multi-métiers à sections (par métier ou confédérale) qui a pour objectifs principaux :

• la représentation collective et la défense des droits et intérêts des conseillers ou intermédiaires financiers au sens large.
• la représentation indirecte (via une structure dédiée) des Conseils en Investissements Financiers.
• la réflexion interprofessionnelle sur des sujets et problèmes communs
• l'assistance aux professionnels en vue de leur permettre d'exercer.

L' Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC)

L'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) est, quant à elle, une association à but non lucratif qui a pour principales missions de promouvoir, d'organiser et de gérer la certification des Conseils en Gestion de Patrimoine. Cette certification concerne et, le cas échéant, est accordée à tous les Conseillers en Gestion de Patrimoine, et ce, quelles que soient les entités à partir desquelles ils exercent leur activité (établissements bancaires, sociétés d'assurance, sociétés de gestion de portefeuilles, cabinets indépendants ou professions libérales…).

L'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) est la seule instance agréée en France par « Financial Planning Standards Board Ltd » (FPSB), propriétaire, pour le monde entier (hors USA), de la marque CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®, label d'excellence professionnelle international.

Par le processus de certification, la mise en œuvre d'un code de déontologie, et l'amélioration des standards et des pratiques, CGPC contribue à l'organisation de la profession, à l'évolution permanente des compétences des conseils en gestion du patrimoine et surtout à renforcer la sécurité du public et du consommateur final.

First Finance

Le groupe First Finance est un organisme de référence dans la formation à la Finance. Cet organisme de formation, créé en 1996, possède des locaux à Paris, à Londres, à New York et à Singapour.

First Finance a formé plus de 37 000 professionnels de la Finance (11 500 personnes en 2009) au sein des 630 sociétés clientes (dont 350 banques et sociétés de gestion).

L'organisme de formation First Finance présente notamment un taux de réussite exceptionnel à l'examen de Certification « AMF » (Autorité des Marchés Financiers).

L'ESA s'est associée à First Finance pour préparer ses étudiants et/ou ses participants à la formation « MBA Gestion de Patrimoine » à la Certification « AMF ».

Harvest Editeur

Harvest est un éditeur spécialisé dans les logiciels d'aide à la décision financière, patrimoniale et fiscale. Cet éditeur propose une offre complète de produits et services aux réseaux bancaires et d'assurance ainsi qu'à tous les professionnels du conseil financier et patrimonial.

Créée en 1989, cette société d'édition informatique a su développer une compétence forte en matière d'intégration de processus fiscaux, sociaux, financiers et patrimoniaux, dans des logiciels de simulation clairs et ergonomiques, et acquérir ainsi la confiance d'une clientèle prestigieuse, comptant les acteurs majeurs de la banque et de l'assurance en France et plus de 1000 CGP indépendants.

Harvest a ainsi mis sur le marché des produits leaders comme BIG, l'outil de référence des gestionnaires de patrimoine, ou la gamme Quantix, qui équipe aujourd'hui la plupart des sites Internet des banques et des compagnies d'assurances.

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Pourquoi suivre un MBA Gestion de Patrimoine en alternance à l'ESA ?

L'ESA a décidé de mettre en place un MBA Gestion de Patrimoine en alternance pour plusieurs raisons :

La Gestion de Patrimoine, un secteur en pleine expansion

1) Tout d'abord, la Gestion de Patrimoine est un secteur en pleine expansion, du fait de la hausse constante, ces dernières années, des foyers à très hauts revenus. En effet, entre 2006 et 2008, les foyers soumis à l'ISF (Impôt de Solidarité sur la Fortune) sont passés de 457 000 à 567 966 (sachant que, pour être assujetti à l'ISF, il faut avoir un patrimoine net supérieur à 790 000 euros), tandis qu'une récente étude de l'INSEE, datant de 2010, a révélé une augmentation de 70 % des foyers touchant des revenus annuels de plus de 500 000 euros.

En outre, parallèlement à cette tendance à la hausse (que la crise, bien loin de freiner, a encore amplifié) des foyers touchant de très hauts revenus, ces dernières années ont vu (peut être en conséquence de la situation décrite ci-dessus) les marchés immobiliers et financiers se développer considérablement, tandis que de nombreux entrepreneurs (clubs d'entreprise, professions libérales, commerçants, artisans) sont partis à la retraite et qu'une partie importante de la population des salariés a pu bénéficier de stocks options ou d'actions gratuites.

Ces chiffres montrent clairement que la clientèle des Gestionnaires de Patrimoine est statistiquement appelée à être de plus en plus nombreuse, ce qui va, ces prochaines années, donner lieu au recrutement conséquent de Conseillers en Gestion de Patrimoine, et ce, dans toutes les structures qui opèrent activement sur ce marché : sociétés d'assurances (compagnies et cabinet de courtage), banques et sociétés de bourse, mais aussi cabinets indépendants en Gestion de Patrimoine, études notariales et cabinets d'avocats.

Mentionnons en outre que le salaire des Gestionnaires de Patrimoine fait partie des plus gratifiants.

Des besoins croissants en Conseils en Gestion de Patrimoine

2) La fiscalité devenant de plus en plus complexe, notamment en France, ceux qui n'en maîtrisent pas les règles ont véritablement très peu de chances de conserver, et encore moins de faire fructifier, le patrimoine ou la fortune qu'ils ont reçu en héritage ou bien qu'ils sont parvenus à acquérir par leur travail.

C'est pourquoi, à moins qu'ils soient eux-mêmes des professionnels très versés dans les questions fiscales (ce qui n'est le cas que d'une très infime minorité parmi les assujettis à l'ISF), les détenteurs d'un patrimoine ou d'une fortune se voient aujourd'hui dans la nécessité de faire appel à un expert qui saura les conseiller dans les questions de placements (en prenant en compte tous les paramètres nécessaires à l'évaluation de la situation patrimoniale de leur client), et entreprendre pour eux les opérations d'acquisition et d'investissement qui leur permettront de faire fructifier leurs biens et leurs avoirs.

Ce constate amène donc à affirmer avec certitude qu'un expert en Gestion de Patrimoine est de nos jours un conseiller indispensable pour la quasi-totalité des foyers possesseurs d'un patrimoine important ou d'une fortune.

C'est afin de former des Gestionnaires de Patrimoine très compétents, en mesure de satisfaire pleinement les besoins de leurs futurs clients, que l'ESA a mis en place ce MBA Gestion de Patrimoine en alternance.

Un MBA en alternance formant à la Gestion de Patrimoine des Particuliers et des Professionnels

3) La Gestion de Patrimoine des Particuliers et le Gestion de Patrimoine des Professionnels répondent à des problématiques fiscales très différentes qu'il convient, si l'on veut opérer sur ces deux marchés de la Gestion de Patrimoine (marché des particuliers et marché des professionnels), de maîtriser parfaitement et de manière approfondie.

Il n'existait, à ce jour, aucune formation proposant, au sein d'un même cursus, un enseignement approfondi à la fois en Gestion de Patrimoine des Particuliers et en Gestion de Patrimoine des Professionnels, justement du fait de la diversité d'approche caractérisant ces deux sous-branches de ce secteur.

L'Ecole Supérieure d'Assurances a pensé que l'absence d'une telle formation constituait une lacune, préjudiciable, à terme, pour les futurs Conseillers en Gestion de Patrimoine, dans la mesure où elle les contraint à se spécialiser, souvent contre leur gré, dans l'une des deux sous-branches de la Gestion de Patrimoine (celle des Particuliers OU celle des Professionnels) et donc à renoncer à opérer sur une partie de leur marché, se privant ainsi de potentialités conséquentes en termes de développement de leur portefeuille de clients, et, donc, de leur chiffre d'affaires.

C'est pour pallier à cette absence que l'ESA a mis en place le MBA Gestion de Patrimoine en alternance, afin de former ses étudiants et/ou ses participants à la formation à ces deux sous-branches de la Gestion de Patrimoine, celle des Particuliers et celle des Professionnels.

Opter pour le MBA Gestion de Patrimoine en alternance de l'ESA, c'est donc se voir accorder la possibilité d'opérer sur les deux marchés de la Gestion de Patrimoine, et de multiplier considérablement les opportunités de développement de son futur portefeuille de clients et de son chiffre d'affaires à venir.

Un MBA Gestion de Patrimoine en Alternance conférant le statut d' « intermédiaire en assurance »

4) Le secteur de l'assurance représente un marché de placements financiers très important pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine.

En effet, il est très fréquent que l'on conseille aux détenteurs d'un patrimoine important d'investir dans un contrat d'assurance-vie (contrat d'assurance-vie « en cas de vie », notamment) qui, moyennant le paiement régulier d'un certain montant de cotisation, donne lieu, une fois atteinte l'échéance où le « risque » se réalise (le maintien en vie de l'assuré, dans le cas d'un contrat d'assurance-vie en cas de vie), au versement d'une rente au bénéficiaire du contrat.

Or, pour pouvoir non seulement conseiller à son client, mais aussi acquérir pour son compte, un contrat d'assurance vie, la réglementation française impose au Conseiller en Gestion de Patrimoine qu'il soit doté du statut d' « intermédiaire d'assurances » (statut sans lequel il est dans l'interdiction de proposer à son client l'acquisition de produits d'assurance).

L'ESA, Etablissement d'Enseignement Supérieur Technique et Privé spécialisé depuis 1980 dans la formation d'assurance, forme intensivement les étudiants et/ou les professionnels suivant sa formation au MBA Gestion de Patrimoine en alternance aux fondamentaux de l'assurance.

La validation des modules consacrés aux fondamentaux de l'assurance et l'obtention du MBA leur confère le statut d' « intermédiaires en assurance », ce qui leur donnera, en tant que Gestionnaires de Patrimoine, l'autorisation réglementaire d'opérer sur le marché de l'assurance pour les investissements de leurs futurs clients, l'assurance représentant un marché crucial pour tous les Conseillers en Gestion de Patrimoine.

Un MBA Gestion de Patrimoine en Alternance laissant le choix entre le salariat et l'entreprenariat

5) Enfin, le MBA Gestion de Patrimoine en alternance de l'ESA donne les moyens professionnels (par l'acquisition des connaissances théoriques et pratiques indispensables à l'exercice du métier), techniques (par l'apprentissage de l'utilisation experte de « BIG Expert » notamment) et réglementaires (par l'acquisition du statut d' « intermédiaire en assurance » et la préparation aux Certifications « AMF » et « CGPC ») donnant la possibilité de s'établir en tant que Gestionnaire de Patrimoine indépendant.

Autrement dit, choisir de suivre, et valider le « MBA Gestion de Patrimoine en alternance » de l'ESA, c'est se voir donner la possibilité de choisir entre le salariat (en rejoignant une structure opérant sur le marché de la Gestion de Patrimoine) ou l'entreprenariat (en créant sa propre structure et en acquérant son propre portefeuille de clients).

Résumé des avantages du MBA Gestion de Patrimoine en Alternance de l'ESA

En résumé, opter pour le MBA Gestion de Patrimoine en alternance de l'ESA, c'est :

1) s'orienter vers un secteur en pleine expansion, très gratifiant intellectuellement et financièrement, et très porteur d'avenir,

2) suivre une formation qui répondra au mieux aux besoins de clients pour lesquels le recours à un Conseiller en Gestion de Patrimoine est une étape quasi-obligatoire,

3) recevoir un enseignement complet, à la fois sur la Gestion de Patrimoine des Particuliers et celle des Professionnels, et donc se donner la possibilité d'opérer sur ces deux secteurs du marché, avec les conséquences en termes de développement de chiffre d'affaires que cela implique,

4) se donner les moyens réglementaires d'opérer sur le marché de l'assurance pour le compte de ses futurs clients, marché fondamental en matière de placements financiers,

5) se laisser la possibilité de choix entre le salariat et l'entreprenariat.

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Le métier de Gestionnaire de Patrimoine

Le métier de Gestionnaire de Patrimoine est une activité d'écoute attentive des besoins du client, suivie d'une analyse approfondie des données collectées, d'un audit et d'un diagnostic, c'est-à-dire une Analyse Patrimoniale Globale (APG), prenant la forme d'un consultation écrite (Bilan patrimonial), d'un accompagnement dans la recherche des produits et de leur acquisition par des actes d'adhésion, de vente ou de souscription et, enfin d'un suivi dans la durée.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine doit à chacun de ses clients des conseils adaptés à leurs besoins propres dans le respect de leur intérêt patrimonial. Il prend en compte les besoins et objectifs du client dans leur globalité.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine est soumis à une obligation de moyens vis-à-vis de son client. Il met en œuvre tous les moyens nécessaires à l'expression de son professionnalisme.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine précise dès la première rencontre avec son client, de quelle réglementation relève son activité, la nature des prestations susceptibles d'être délivrées ainsi que les modalités de sa rémunération. Il met également en place la détection des objectifs du client et l'évaluation de la sensibilité au risque.

Description du MBA Gestion de Patrimoine en alternance de l'ESA

A qui s'adresse la formation ?

Le MBA Gestion de Patrimoine en Alternance s'adresse :

• Aux étudiants de niveau Bac +3 :

• titulaires d'un Bachelor Assurances,
• titulaires d'une Licence Professionnelle d'Assurances,
• titulaires d'une Licence de droit,
• titulaires d'une Licence Administration économie et sociale (AES),
• ayant validé leur troisième année de cursus au sein d'une Ecole Supérieure de Commerce.

• Aux étudiants de niveau Bac +4 :

• ayant validé une 1ère année de Master,
• ayant validé leur quatrième année de cursus au sein d'une Ecole Supérieure de Commerce.
• titulaires d'un Diplôme d'Ingénieur.

• Aux étudiants de niveau Bac +5 :

• ayant validé leur cursus de « European Master : Manager de l'Assurance » et titulaires du titre « Manager de l'Assurance »,
• titulaires du Diplôme de l'ENASS,
• titulaires d'un Master,
• ayant validé leur cinquième année de cursus au sein d'une Ecole Supérieure de Commerce.

Possibilité de bénéficier d'une Validation des Acquis de l'Expérience (VAE)

Afin de répondre à l'ouverture que permet la VAE, on a retenu les quatre activités principales couvertes par le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine auquel prépare le MBA Gestion de Patrimoine en alternance.

Les 4 principales activités couvertes par le Gestionnaire de Patrimoine, tout le long de la relation avec le client, sont, chronologiquement :

• l'écoute et l'analyse des besoins du client,
• l'établissement d'un diagnostic concernant la situation patrimoniale du client, diagnostic prenant la forme d'un « Bilan Patrimonial »,
• l'accompagnement du client dans la recherche et l'acquisition de placements,
• le suivi du client dans la durée, et la vérification, avec le client, de l'atteinte des objectifs fixés.

Chacune de ces activités reprend une maîtrise de compétences correspondant à l'ensemble du savoir-faire et des connaissances mobilisées pour réaliser l'activité de Conseil en Gestion de Patrimoine.

Les candidas intéressés par la V.A.E. doivent formuler une demande de dossier de candidature à la V.A.E. auprès de la Responsable des Admissions. Ils doivent avoir au minimum 5 années d'expérience professionnelle dans le domaine de la Gestion de Patrimoine.

• Validation partielle :

• Un candidat ayant 5 ans d'expérience professionnelle dans le seul domaine de la Gestion de Patrimoine du Particulier peut demander une V.A.E. au titre de la 1ère année du MBA Gestion de Patrimoine en Alternance.
• A l'inverse, un candidat ayant 5 ans d'expérience professionnelle dans le domaine de la Gestion de Patrimoine des Professionnels, mais pas dans la Gestion de Patrimoine des Particuliers, peut demander une V.A.E. au titre de la 2ème année du MBA.

(Pour plus d'informations sur la procédure de Validation partielle des Acquis de l'Expérience, veuillez télécharger notre brochure sur le MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine »)

• Validation totale :

Un candidat ayant 5 ans d'expérience professionnelle à la fois en tant que Gestionnaire de Patrimoine des Particuliers et Gestionnaire de Patrimoine des Professionnels peut formuler une demande de validation totale.

(Pour plus d'informations sur la procédure de Validation partielle des Acquis de l'Expérience, veuillez télécharger notre brochure sur le MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine »)

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Objectifs pédagogiques du cursus

Le MBA Gestion de Patrimoine en alternance a pour objectifs pédagogiques :

1) de former des spécialistes en Gestion de Patrimoine aptes à appréhender les besoins de leurs clients et à élaborer puis à mettre en place les meilleurs stratégies de Gestion de Patrimoine, tant pour les particuliers que pour les professionnels (chefs d'entreprise, professions libérales, commerçants, artisans…).

2) de fournir, pour cela, à l'étudiant et/ou au participant à la formation un enseignement visant la maîtrise des connaissances et des techniques comptables, financières, juridiques, de marketing et d'assurances, indispensables à la Gestion de Patrimoine des particuliers et des professionnels,

3) de confronter l'étudiant et/ou le participant à des situations concrètes à travers des cas pratiques et des études de cas,

4) d'apprendre à l'étudiant et/ou au participant à la formation à utiliser les connaissances qui lui sont apportées à travers :

• une utilisation intensive de BIG Expert, le logiciel de référence des professionnels, qui analyse de façon approfondie tous les aspects de la situation patrimoniale du client, qu'il soit chef d'entreprise, travailleur non salarié ou salarié,
• des ateliers pratiques de négociation.

Programme de la 1ère année du MBA Gestion de Patrimoine en alternance

L'intégralité de la 1ère année du MBA Gestion de Patrimoine en alternance est consacrée à l'étude et à l'approfondissement de la Gestion de Patrimoine du Particulier. Elle comprend 600 heures de cours et s'articule, après une introduction à la formation, autour de 14 modules.

Elle se compose des cours, des ateliers de négociation et des ateliers « BIG Expert » suivants (Pour avoir le programme très détaillé de cette 1ère année du cursus MBA Gestion de Patrimoine en alternance, veuillez télécharger notre brochure sur le MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine ») :

Cours :

• Introduction : Déontologie et métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine,
• Introduction : Les principes fondamentaux de BIG Expert,
• Module 1 : Droit du Patrimoine des Particuliers,
• Module 2 : Droit Fiscal – Fiscalité du Particulier,
• Module 3 : Politiques économiques et monétaires,
• Module 4 : Environnement réglementaire et déontologie,
• Module 5 : Les instruments financiers et les risques,
• Module 6 : La gestion collective / La gestion pour compte de tiers,
• Module 7 : Les techniques de gestion de portefeuille,
• Module 8 : Bases comptables et financières,
• Module 9 : Les produits bancaires,
• Module 10 : Les placements fonciers et immobiliers,
• Module 11 : Patrimoine social,
• Module 12 : Assurance-vie,
• Module 13 : Marketing,
• Module 14 : Anglais : Préparation au Test of English for International Communication (TOEIC)

Ateliers :

• Atelier 1 : Techniques contractuelles,
• Atelier 2 : Pratiques de négociation (La découverte du client),
• Atelier 3 : Pratiques de négociation (La découverte du client - suite),
• Atelier 4 : Pratiques de négociation (Le bilan patrimonial, le rapport patrimonial, l'étude patrimoniale),
• Atelier 5 : Pratiques de négociation (La présentation des travaux à votre client).

Pratique BIG Expert :

• Pratique BIG Expert 1 : l'approche Transmission avec BIG Expert,
• Pratique BIG Expert 2 : l'approche Fiscale avec BIG Expert,
• Pratique BIG Expert 3 : l'approche Financière avec BIG Expert,
• Pratique BIG Expert 4 : l'approche Immobilière avec BIG Expert,
• Pratique BIG Expert 5 : l'approche Retraite et Prévoyance avec BIG Expert.

Programme de la 2ème année du MBA Gestion de Patrimoine en alternance

L'intégralité de la 2ème année du MBA Gestion de Patrimoine en alternance est consacrée à l'étude et à l'approfondissement de la Gestion de Patrimoine des Professionnels. Elle comprend, comme la 1ère année, 600 heures de cours et s'articule autour de 6 modules.

Elle se compose des cours, des ateliers de négociation et des ateliers « BIG Expert » suivants (Pour avoir le programme très détaillé de cette 2ème année du cursus MBA Gestion de Patrimoine en alternance, veuillez télécharger notre brochure sur le MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine ») :

Cours :

• Module 15 : Paysage juridique des entreprises en France,
• Module 16 : Mathématiques appliquées,
• Module 17 : Droit du financement et droit des entreprises en difficulté,
• Module 18 : Environnement réglementaire et déontologie,
• Module 19 : Techniques de gestion et transmission du patrimoine (1ère partie : La constitution du patrimoine / 2ème partie : Gérer son entreprise / 3ème partie : Préserver son statut,
• Module 20 : Anglais : Préparation au Test of English for International Communication (TOEIC).

Ateliers :

• Atelier 1 : Techniques contractuelles,
• Atelier 2 : Pratiques de négociation (Objectif : protéger le conjoint),
• Atelier 3 : Pratiques de négociation (Objectif : préparer la transmission d'un patrimoine),
• Atelier 4 : Pratiques de négociation (Objectif : réorganiser un patrimoine et en optimiser la fiscalité),
• Atelier 5 : Pratiques de négociation (Objectif : optimiser la situation du chef d'entreprise),
• Atelier 6 : Pratiques de négociation (Objectif : accompagner la transmission du patrimoine du chef d'entreprise).

Pratique BIG Expert :

• Pratique BIG Expert 1 : L'approche patrimoniale méthodologique avec BIG Expert (1ère partie),
• Pratique BIG Expert 2 : L'approche patrimoniale méthodologique avec BIG Expert (2ème partie),
• Pratique BIG Expert 3 : Optimiser la rémunération du chef d'entreprise avec BIG Expert,
• Pratique BIG Expert 4 : Accompagner la transmission du patrimoine du chef d'entreprise avec BIG Expert.

Stage :

La 2ème année s'achève par un stage de 5 mois (mi-juillet/mi-décembre) et par la soutenance d'une thèse professionnelle en septembre.

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Examens du MBA Gestion de Patrimoine en alternance

Examens de 1ère année du MBA (Gestion de Patrimoine des Particuliers)

La 1ère année du MBA Gestion de Patrimoine en alternance comprend :

• Un Examen Certification « AMF » (Autorité des Marchés Financiers),

• Un 1er examen blanc de la Certification « AMF » (Autorité des Marchés Financiers) (3 heures),

• Un cas de Gestion de Patrimoine (16 heures):
Ce cas fait appel à l'ensemble des connaissances du référentiel de 1ère année, dans l'optique d'établir un diagnostic et un conseil patrimonial global.

• 1 Etude de Cas avec Big Expert (5 heures):
Cette étude de cas consiste en la rédaction d'un bilan patrimonial. Les objectifs de cet examen sont de :

• mesurer la maîtrise des principes de saisie dans les différents onglets de BIG Expert,
• contrôler les aptitudes à la réalisation et à la personnalisation du rapport patrimonial,
• analyser la pertinence des préconisations en fonction de la problématique de départ.

• Un premier examen blanc de la Certification « CGPC » (12 heures):
Cet examen comprend 5 épreuves :

• 1) Droit et Fiscalité de la Gestion de Patrimoine (2 heures),
• 2) Marchés financiers (gestion des valeurs mobilières et des produits financiers) (2 heures),
• 3) Investissement immobilier (2 heures),
• 4) Assurances et retraites (Gestion du Patrimoine Social) (2 heures),
• 5) Cas : Diagnostic et conseil patrimonial global (4 heures).

Examens de 2ème année du MBA (Gestion de Patrimoine des Professionnels)

La 2ème année du MBA Gestion de Patrimoine en alternance comprend :

• Un deuxième examen blanc de la certification « CGPC » (12 heures) :
Cet examen comprend 5 épreuves :

• 1) Droit et Fiscalité de la Gestion de Patrimoine (2 heures),
• 2) Marchés financiers (gestion des valeurs mobilières et des produits financiers) (2 heures),
• 3) Investissement immobilier (2 heures),
• 4) Assurances et retraites (Gestion du Patrimoine Social) (2 heures),
• 5) Cas : Diagnostic et conseil patrimonial global (4 heures).

• Un troisième examen blanc de la certification « CGPC » (12 heures) :
Cet examen blanc comprend les cinq mêmes épreuves que les autres examens blancs de la certification « CGPC » (cf supra).

• Un quatrième examen blanc de la certification « CGPC » (12 heures) :
Cet examen blanc comprend les cinq mêmes épreuves que les autres examens blancs de la certification « CGPC » (cf supra).

• Un 2ème examen blanc de la Certification « AMF » (3 heures),

• Un cas de Gestion de Patrimoine (16 heures) :
Ce cas fait appel à l'ensemble des connaissances du référentiel de 1ère et 2ème année, dans l'optique d'établir un diagnostic et un conseil patrimonial global.

• 1 Etude de Cas avec Big Expert (5 heures) :
Cette étude de cas consiste en la rédaction d'un bilan patrimonial. Les objectifs de cet examen sont de :

• mesurer la maîtrise des principes de saisie dans les différents onglets de BIG Expert,
• contrôler les aptitudes à la réalisation et à la personnalisation du rapport patrimonial,
• analyser la pertinence des préconisations en fonction de la problématique de départ.

• Soutenance orale du cas de Gestion de Patrimoine préparé lors de la première partie de l'épreuve finale (2 heures),

• La rédaction et la soutenance d'une thèse professionnelle :
Il s'agit d'un travail portant sur l'activité d'un conseiller en Gestion de Patrimoine.
Le thème de la thèse est choisi d'un commun accord entre l'étudiant et le Président de l'Ecole Supérieure d'Assurances. La partie écrite de la thèse est de 50 pages dactylographiées.
La soutenance a lieu en septembre devant Jury composé du Président de l'ANACOFI et du Président de l'Ecole Supérieure d'Assurances.

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Principaux métiers accessibles avec le MBA Gestion de Patrimoine en alternance de l'ESA

Le MBA Gestion de Patrimoine en alternance de l'ESA permet principalement (mais non exclusivement) d'accéder à l'exercice des métiers suivants :

• Gestionnaire de Patrimoine indépendant,

• Conseiller en Gestion de Patrimoine dans les métiers de l'assurance et de la Banque,

• Conseiller en Gestion de Patrimoine au sein de Cabinets indépendants de Gestion de Patrimoine,

• Conseiller financier et immobilier au sein d'études notariales ou de cabinets d'avocats,

• Conseiller en Assurance- Finance.